2022 yılı Nisan ayında gerçekleşen bir olayda, Citigroup’un ödeme işlemlerinden sorumlu bir çalışanın yaptığı bir hata, ilk olarak bankanın mali departmanında çalışan bir diğer personel tarafından gözden kaçırıldı. Ancak, banka hesap bakiyelerinde bir sorun olduğunu fark eden üçüncü bir çalışan, hatayı ortaya çıkardı. Bu durum, işlemin yapılmasından sadece bir buçuk saat sonra tespit edildi.
Financial Times tarafından yayımlanan bir iç rapora göre, hatanın düzeltilmesi birkaç saat sürdü. Citigroup, Reuters’a gönderdiği e-posta ile yaptığı açıklamada, hata tespit sistemlerinin iki muhasebe defteri arasındaki giriş hatasını hızla belirlediğini ve işlemin geri alındığını duyurdu. Açıklamanın devamında, olayın bankanın veya müşteri üzerinde herhangi bir olumsuz etkisinin olmadığı vurgulandı ve banka içerisinde mevcut olan önleyici kontrollerin paranın dışarı çıkmasını engellediği belirtildi.
Financial Times’a konuşan isimsiz bir kaynağa göre, Citigroup bu hatayı, ABD Merkez Bankası (Fed) ve Para Birimi Denetleme Ofisi’ne “kıl payı atlatılan bir hata” olarak rapor etti. Bu hatanın değeri ise tam 81 trilyon dolarla, ABD’nin üç yıllık gayri safi yurt içi hasılasına eşdeğer bir tutarı ifade ediyordu!
1 MİLYAR DOLARIN ÜSTÜNDE 10 FARKLI HATA
Yine aynı haberde, Citigroup’un iç raporuna dayanarak, bankanın 1 milyar dolar veya daha fazla değerde yanlış işlem yaptığı ve bu işlemleri geri alabildiği 10 farklı olayın tespit edildiği belirtildi. Bu sayının, bir önceki yıl 13 olduğu kaydedildi. Dolayısıyla, Citigroup’un bu alanda yaşadığı sorunların sayısının düştüğü ancak hala önemli bir risk oluşturduğu gözlemlendi.
Temmuz 2023 itibarıyla, Citigroup bu tür hatalarda yeterli ilerleme kaydedemediği için 136 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Bu, bankanın geçmişte de benzer nedenlerle, 2020 yılında ödediği 400 milyon dolarlık cezanın ardından gelen bir başka hit oldu. Bu bağlamda, Citigroup’un iç denetim sistemlerini güçlendirmesi ve hataları en aza indirmek için daha etkili bir yönetim politikası benimsemesi gerektiği aşikardır.
